1、贷款刷POS机是否符合相关法律法规？
首先，我们需要对贷款刷Pos机是否符合相关法律法规进行分析。根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，贷款是指借款人向出借人申请借款并签订合同协议，出借人为借款人提供一定数额的资金。而商业贷款刷Pos机属于一种虚拟贷款申请商品的行为，与传统贷款方式存在明显差异。此外，商业贷款行为还存在合同欺诈、暴力催收等违法行为。因此，贷款刷Pos机行为不符合相关法律法规，是一种违法行为。
2、贷款刷Pos机是否损害用户权益？
其次，我们需要考虑贷款刷Pos机是否损害用户权益。根据相关数据调查，许多贷款刷Pos机服务商存在虚假宣传、精神虐待、骗取存折、上门催收等行为，给用户造成了严重的财产和精神损失。此外，“白条”、“花呗”、“信用分期”等虚拟信贷业务用户反倒成为了虚拟信贷平台的“奴隶”，陷入了利滚利的恶性循环中。因此，贷款刷Pos机不仅违法，而且还严重损害了消费者的权益。
3、贷款刷Pos机是否涉嫌洗钱？
第三、我们需要关注贷款刷Pos机是否涉嫌洗钱。根据国际金融组织的相关规定，洗钱是指将来自犯罪活动的资金或财产，通过层层转移、隐瞒等手段，掩盖其非法来源、性质、所有权等真实问题，使其呈现出合法性的活动。而贷款刷Pos机存在资金转移的问题，部分上贷款人用借来的资金进行现金交易，这一行为导致了大量的现金流动。因此，贷款刷Pos机行为涉嫌洗钱嫌疑较大。
4、贷款刷Pos机是否具有可持续性？
最后，我们需要考虑贷款刷Pos机是否具有可持续性。贷款刷Pos机属于虚拟信贷业务，其本质是，其运营商只会追求自身的利益，而不会考虑消费者的需求和利益。长期以来，贷款刷Pos机市场面临着诸多风险和挑战，其持续性受到了极大的影响。因此，贷款刷Pos机缺乏可持续性，不具备良好的发展前景。
综合上述各个方面，我们可以得出贷款刷Pos机行为是一种不符合法律法规、损害消费者权益、涉嫌洗钱并且缺乏可持续性的违法行为。因此，我们应该加大对此类非法行为的监管力度，加强消费者教育，呼吁公众理性消费，避免被商业欺骗和利益驱动所迷惑。
